Alexandria, Virginia, ngày 9 tháng 11 năm 2025 – Simon Joseph đang nâng cao nhận thức về sự cần thiết ngày càng tăng đối với người dân Mỹ trong việc tiếp cận kế hoạch tài chính một cách chậm rãi và có chủ ý hơn – đặc biệt khi tài chính cá nhân ngày càng trở nên khó hiểu và hướng đến sản phẩm.
“Mọi người không cần thêm tiếng ồn,” Joseph nói. “Họ cần một kế hoạch mà họ thực sự có thể hiểu và tuân thủ.”
Với hơn 16 năm trong ngành dịch vụ tài chính và sự nghiệp được định hình bởi cuộc khủng hoảng năm 2008, Joseph đã chứng kiến tư duy ngắn hạn có thể làm chệch hướng ngay cả những nhà đầu tư có thiện ý nhất. Kinh nghiệm của ông, bao gồm các vai trò lãnh đạo tại Morgan Stanley và Truist Wealth trước khi thành lập công ty riêng, mang đến cho ông một cái nhìn dài hạn về thành công thực sự trông như thế nào.
Theo một khảo sát năm 2023 của CNBC, 74% người Mỹ cho biết họ cảm thấy căng thẳng về tài chính, với nhiều người trích dẫn những lời khuyên mâu thuẫn và thiếu kế hoạch rõ ràng. Joseph tin rằng phần lớn điều đó đến từ việc phức tạp hóa quá mức.
“Bạn không cần phải chạy theo mọi xu hướng,” ông nói. “Thành công không phải là chọn đúng thời điểm thị trường – mà là sự ổn định, biết mục tiêu của bạn và xây dựng một thứ phù hợp với cuộc sống của bạn.”
Joseph khuyến khích các gia đình tập trung vào bốn lĩnh vực cốt lõi:
- Tiết kiệm có chủ ý
- Hiểu các tác động về thuế
- Tránh các quyết định đầu tư bốc đồng
- Chuẩn bị cho những lần mua lớn trong cuộc sống với một kế hoạch rõ ràng
“Đôi khi điều hữu ích nhất tôi có thể làm là khuyên khách hàng không nên làm điều gì đó,” ông nói. “Điều đó chỉ hiệu quả khi bạn đã xây dựng được lòng tin theo thời gian.”
Đối với Joseph, thành công về tài chính không phải là đạt được một con số – mà là xây dựng một cuộc sống hiệu quả. Ông dựa vào kinh nghiệm của bản thân với tư cách là một người cha của ba cậu con trai, một cựu vận động viên đại học và một tình nguyện viên cộng đồng. “Đức tin, gia đình và kỷ luật tài chính đều có mối liên hệ với nhau,” ông nói. “Và tất cả đều cần sự nhất quán.”
Dữ liệu từ National Financial Educators Council cho thấy rằng vào năm 2023, trung bình người Mỹ mất 1.819 đô la do thiếu kiến thức tài chính. Đó không phải do chọn cổ phiếu – mà là do lập kế hoạch kém, bỏ lỡ cơ hội và các quyết định cảm tính.
Thông điệp của Joseph: Bạn không cần phải là một chuyên gia tài chính. Nhưng bạn cần một kế hoạch – và một người bạn tin tưởng để giúp bạn đi đúng hướng.
“Tôi đã thấy điều gì xảy ra khi mọi người hoảng sợ,” Joseph nói. “Nhưng tôi cũng đã thấy sức mạnh của sự tiến bộ ổn định. Khi khách hàng hiểu những gì họ đang làm và tại sao, họ không chỉ phát triển sự giàu có – họ còn có được sự tự tin.”
Thay vì thúc đẩy sản phẩm hoặc bán nỗi sợ hãi, Joseph muốn mọi người hành động trong cuộc sống của chính họ:
- Đặt một mục tiêu tài chính rõ ràng trong quý này – cho dù đó là trả hết nợ, tiết kiệm mua nhà hay xem xét bảo hiểm.
- Lên lịch kiểm tra với một cố vấn hoặc người lập kế hoạch đáng tin cậy, ngay cả khi bạn chưa sẵn sàng đầu tư.
- Nói chuyện với gia đình bạn về ý nghĩa thực sự của thành công tài chính đối với bạn.
“Thành công không phải là một đích đến,” Joseph nói. “Đó là một tập hợp các quyết định được đưa ra một cách nhất quán, theo thời gian, với những người bạn quan tâm.”
Về Simon Joseph
Simon Joseph là một cố vấn tài chính và là người sáng lập Joseph Wealth. Tốt nghiệp Randolph-Macon College và là cư dân lâu năm của Alexandria, VA, ông mang đến kinh nghiệm trong quản lý tài sản, lập kế hoạch nghỉ hưu và chiến lược đầu tư. Ngoài công việc, ông là một người cha của ba đứa con, một phó tế tại nhà thờ của mình và là một người ủng hộ lập kế hoạch tài chính dựa trên giá trị.
Liên hệ Truyền thông
Simon Joseph
Nguồn: Simon Joseph
Bài viết được cung cấp bởi nhà cung cấp nội dung bên thứ ba. SeaPRwire (https://www.seaprwire.com/) không đưa ra bảo đảm hoặc tuyên bố liên quan đến điều đó.
Lĩnh vực: Tin nổi bật, Tin tức hàng ngày
SeaPRwire cung cấp phát hành thông cáo báo chí thời gian thực cho các công ty và tổ chức, tiếp cận hơn 6.500 cửa hàng truyền thông, 86.000 biên tập viên và nhà báo, và 3,5 triệu máy tính để bàn chuyên nghiệp tại 90 quốc gia. SeaPRwire hỗ trợ phân phối thông cáo báo chí bằng tiếng Anh, tiếng Hàn, tiếng Nhật, tiếng Ả Rập, tiếng Trung Giản thể, tiếng Trung Truyền thống, tiếng Việt, tiếng Thái, tiếng Indonesia, tiếng Mã Lai, tiếng Đức, tiếng Nga, tiếng Pháp, tiếng Tây Ban Nha, tiếng Bồ Đào Nha và các ngôn ngữ khác.
“`