(SeaPRwire) – DeFi đã cách mạng hóa ngành công nghiệp tài chính. DeFi sử dụng công nghệ blockchain và hợp đồng thông minh để tạo ra nhiều dịch vụ tài chính và ứng dụng hoạt động bên ngoài các tổ chức ngân hàng truyền thống.
Theo chuyên gia Sergey Kondratenko, DeFi dân chủ hóa việc tiếp cận các dịch vụ tài chính bằng cách loại bỏ các trung gian, giảm chi phí và thúc đẩy bao gồm tài chính toàn cầu. Tuy nhiên, bất chấp sự phát triển nhanh chóng của lĩnh vực này, vẫn còn nhiều phức tạp về pháp lý và vấn đề.
Sergey Kondratenko là chuyên gia được công nhận trong nhiều lĩnh vực thương mại điện tử với kinh nghiệm nhiều năm. Hiện tại, Sergey là chủ sở hữu và lãnh đạo một nhóm công ty tham gia không chỉ vào các phân khúc khác nhau của thương mại điện tử mà còn hoạt động thành công trong các thẩm quyền khác nhau, được đại diện trên tất cả các lục địa trên thế giới. Mục tiêu chính là thúc đẩy lưu lượng truy cập mới, tạo và cung cấp trải nghiệm trực tuyến sẽ khiến người dùng gắn bó với thương hiệu và chuyển khách truy cập thành khách hàng trong khi tối đa hóa hiệu quả lợi nhuận chung của kinh doanh trực tuyến.
Tầm quan trọng của khuôn khổ quản lý DeFi
Với sự quan tâm và dòng vốn đầu tư lớn vào DeFi, cần thiết lập khuôn khổ pháp lý cho hệ thống này. Bất chấp những lợi ích mà DeFi mang lại, vẫn còn nhiều câu hỏi về bảo vệ người tiêu dùng, ổn định tài chính và tuân thủ các quy định hiện hành. Do đó, Sergey Kondratenko tin rằng việc tạo ra khuôn khổ pháp lý rõ ràng cho DeFi sẽ giúp ngăn chặn gian lận, duy trì niềm tin vào hệ thống và thúc đẩy sự phát triển của đổi mới có trách nhiệm.
DeFi được quy định như thế nào ở các nước khác nhau?
1. Hoa Kỳ (SEC, CFTC, FinCEN)
Ở Mỹ, sự giám sát hoạt động DeFi đến từ một số cơ quan quản lý: Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC), Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) và Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN).
- SEC có thẩm quyền đối với chứng khoán và các hoạt động liên quan. Sergey Kondratenko giải thích rằng trong bối cảnh DeFi, SEC có thể áp dụng quyền hạn quản lý của mình đối với một số token và nền tảng, tùy thuộc vào việc chúng có đáp ứng tiêu chí chứng khoán hay không. Nếu một số nền tảng và token DeFi được xác định là chứng khoán, chúng có thể bị áp dụng các yêu cầu đăng ký, công bố và khác.
- CFTC quản lý hợp đồng hàng hóa tương lai, quyền chọn và hoán đổi. Các nền tảng DeFi cung cấp sản phẩm phái sinh và liên quan đến hàng hóa hoặc tiền điện tử có thể bị CFTC giám sát. Những nền tảng này phải tuân thủ Đạo luật Giao dịch Hàng hóa (CEA) và các quy định liên quan để đảm bảo tính toàn vẹn thị trường và bảo vệ người tham gia khỏi gian lận và thao túng.
- FinCEN có thẩm quyền thực thi chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AML/KYC). FinCEN đã ban hành hướng dẫn, cho rằng một số hoạt động DeFi có thể được phân loại là doanh nghiệp dịch vụ tài chính (MSBs). Như vậy, những nền tảng như vậy phải tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) và thực hiện các biện pháp AML và KYC phù hợp để đảm bảo tuân thủ các quy định về an ninh tài chính và chống gian lận.
2. Liên minh châu Âu (ESMA, EBA)
Ở Liên minh châu Âu (EU), DeFi được quản lý thông qua Cơ quan Chứng khoán và Thị trường châu Âu (ESMA) và Cơ quan Ngân hàng châu Âu (EBA).
ESMA quản lý thị trường chứng khoán và xem xét DeFi, ảnh hưởng đến các quy định như MiFID II và Quy định Bản cáo bạch. EBA chịu trách nhiệm giám sát ngân hàng và cảnh báo về rủi ro của tiền điện tử và các nền tảng DeFi, nhấn mạnh tầm quan trọng của việc quản lý lĩnh vực này. Cả hai tổ chức đóng vai trò then chốt trong việc đảm bảo an ninh và tuân thủ trong lĩnh vực DeFi tại EU.
3. Châu Á
Theo Sergey Kondratenko, cách tiếp cận quản lý DeFi của các cơ quan quản lý tại châu Á khác nhau rất lớn. Ông đưa ra một số ví dụ từ thực tiễn của các nước:
Bài viết được cung cấp bởi nhà cung cấp nội dung bên thứ ba. SeaPRwire (https://www.seaprwire.com/) không đưa ra bảo đảm hoặc tuyên bố liên quan đến điều đó.
Lĩnh vực: Tin nổi bật, Tin tức hàng ngày
SeaPRwire cung cấp dịch vụ phân phối thông cáo báo chí cho khách hàng toàn cầu bằng nhiều ngôn ngữ(Hong Kong: AsiaExcite, TIHongKong; Singapore: SingdaoTimes, SingaporeEra, AsiaEase; Thailand: THNewson, THNewswire; Indonesia: IDNewsZone, LiveBerita; Philippines: PHTune, PHHit, PHBizNews; Malaysia: DataDurian, PressMalaysia; Vietnam: VNWindow, PressVN; Arab: DubaiLite, HunaTimes; Taiwan: EAStory, TaiwanPR; Germany: NachMedia, dePresseNow)
- Trung Quốc. Các cơ quan chức năng Trung Quốc đã có thái độ cứng rắn đối với tiền điện tử và DeFi. Họ cấm sàn giao dịch tiền điện tử và đợt phát hành đồng xu ban đầu (ICOs). Các nền tảng DeFi hoạt động tại Trung Quốc có thể phải đối mặt với nhiều hạn chế nghiêm ngặt hoặc bị coi là bất hợp pháp.
- Nhật Bản. Nhật Bản đã xây dựng khung quản lý chi tiết hơn đối với tiền điện tử, yêu cầu đăng ký và tuân thủ Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA). Cách tiếp cận này nhằm mục đích kiểm soát và đảm bảo an ninh trên thị trường tiền điện tử.
- Hàn Quốc cũng đã giới thiệu quy định đối với tiền điện tử và đang khảo sát tích cực cách quản lý các nền tảng DeFi. Họ hướng tới đảm bảo tính minh bạch và ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp.
Tuân thủ các tiêu chuẩn và chuẩn mực trong lĩnh vực phòng ngừa rửa tiền và tài trợ khủng bố trong DeFi
Như Sergey Kondratenko lưu ý, DeFi đặt ra những thách thức độc đáo đối với tuân thủ chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT). Chuyên gia cho rằng chúng được đặc trưng bởi sự phân cấp và thường là sự ẩn danh của giao dịch, khiến việc giám sát v